Asesoria financiera gratis
Tarifa para asesores financieros
¿Cómo se ganan el sueldo los asesores y planificadores financieros? ¿Cuáles son sus formas de remuneración? Existen 3 métodos principales de remuneración en los servicios financieros en Quebec, y cada tipo de asesor puede utilizar uno o varios de estos métodos. Aquí están:
Una consulta para cuestiones o necesidades básicas puede durar entre 1 y 2 horas, mientras que una planificación de la jubilación puede requerir entre 8 y 10 horas. Puedes pedir un presupuesto al planificador antes de aceptar sus servicios.
Asesor financiero independiente
El asesoramiento financiero es el proceso de definir sus objetivos financieros, como saber cuándo necesita utilizar su dinero y para qué lo va a utilizar, y luego establecer un plan de acción con los pasos concretos que debe dar para alcanzar esos objetivos.
Piense detenidamente en el tipo de ayuda que necesita. No todo el mundo necesita asesoramiento financiero profesional. Puede que sólo necesite asesoramiento general sobre presupuestos y gestión de sus deudas. Entre las fuentes de ayuda gratuitas figuran la Oficina de Atención al Ciudadano (Citizens Advice Bureau) y, para los mayores de 50 años, el Servicio Público de Pensiones (Government Pension Service).
Sin embargo, las personas con mayores ahorros e inversiones o mayores ingresos pueden necesitar asesoramiento financiero. Acontecimientos importantes en su vida, como heredar dinero, tener un hijo, divorciarse o decidir cuándo acogerse a las prestaciones de jubilación, son sólo algunos de los escenarios en los que una opinión profesional podría ser una sabia inversión.
Asesor financiero bancario
Es importante elegir con cuidado a su asesor financiero. Organizará toda la estrategia de sus ahorros y determinará el éxito de sus proyectos: jubilación, mejora del capital, planificación patrimonial, etc.
Por eso he optado por trabajar con una red de distribución que selecciona los productos que distribuyo, los audita y me ayuda con los trámites de suscripción. Esto me permite conseguir economías de escala y negociar mejor los márgenes con los socios a los que remitimos.
Cuanto más se facilite este documento, mejor: puede mostrar la distribución de sus activos (entre las distintas clases de activos), los horizontes de inversión, los productos financieros... También puede encontrar gráficos, tablas que muestren los vehículos financieros en los que se invertirá su dinero, etc.
Cuidado, los honorarios limitados pueden explicarse por el hecho de que a menudo el asesoramiento es inexistente o los acuerdos de retrocomisiones son poco transparentes. El cliente cree que se ahorra comisiones, pero sale perdiendo: el rendimiento de sus inversiones no es óptimo.
Asesor financiero gratuito para particulares
Tomemos un ejemplo sencillo de la página web de Cetelem en el momento de escribir estas líneas. Le prestan 1.000 euros a 36 meses a una tasa anual equivalente del 21,06%. Supongamos que pasas unas buenas vacaciones con tu familia con estos 1.000 euros.
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